Esame consulente finanziario 2024 – Come esercitarsi sui Quiz Ufficiali della Banca dati

Il calendario delle prove valutative a distanza per l’iscrizione all’Albo Unico dei Consulenti Finanziari si estende da settembre a dicembre 2024. Le date precise delle sessioni sono indicate in un PDF disponibile nell’area pubblicazioni del portale OCF.

Assicurati di consultare il calendario ufficiale per conoscere le date che ti interessano.

L’esame OCF 2024 è aperto a tutti coloro che desiderano iscriversi all’Albo Unico dei Consulenti Finanziari. In particolare, la sessione I è dedicata alle persone fisiche iscritte nella Sezione A del Registro degli Intermediari assicurativi e riassicurativi (RUI), anche a titolo accessorio.

La prova valutativa verte sulle seguenti materie e contenuti:

– nozioni di matematica finanziaria e di economia del mercato finanziario; pianificazione finanziaria e finanza comportamentale, con particolare riferimento ai seguenti argomenti: Analisi di scenario, Costruzione del portafoglio, Fondi comuni di investimento, Futures, Nozioni di matematica finanziaria; Opzioni; Strumenti derivati; Strumenti di mercato monetario; Strumenti e operatività di banche e altri intermediari finanziari; Swap; Titoli azionari; Titoli di credito; Titoli obbligazionari; Titoli strutturati; Valutazione delle obbligazioni.

– diritto del mercato finanziario e degli intermediari e disciplina dei consulenti finanziari, con particolare riferimento ai seguenti argomenti: Abusi di mercato; Appello al pubblico risparmio; Attività dei consulenti finanziari; Disciplina dell’Albo unico dei Consulenti Finanziari; Emittenti e società con azioni quotate; Gestione collettiva del risparmio; La normativa antiriciclaggio; Mercati degli strumenti finanziari; Organismo di vigilanza e tenuta dell’albo unico dei consulenti finanziari; Promozione e collocamento a distanza e offerta fuori sede; Provvedimenti sanzionatori e cautelari nei confronti dei consulenti finanziari; Requisiti e deontologia dei consulenti finanziari e servizi di investimento; Servizi e attività di investimento; Trasparenza delle condizioni contrattuali e dei rapporti con i clienti; Vigilanza su mercati e intermediari.

– nozioni di diritto tributario riguardanti il mercato finanziario: Aspetti del sistema tributario; La tassazione degli strumenti del risparmio gestito; La tassazione degli strumenti di investimento diretto; La tassazione indiretta dei redditi finanziari.

– nozioni di diritto privato e di diritto commerciale: Diritto privato; Beni e diritti reali: nozione e disciplina; Conclusione, interpretazione e adempimento del contratto; Contratti tipici; Le obbligazioni: nozione e disciplina; Matrimonio, rapporti patrimoniali tra coniugi e impresa familiare; Risoluzione e invalidità del contratto.

– diritto commerciale: L’impresa: nozione e disciplina; Scritture contabili e bilancio; Società di capitali: disciplina e organizzazione; Società di persone: disciplina e organizzazione; Titoli di credito; Vicende modificative della società e operazioni straordinarie.

– nozioni di diritto previdenziale e assicurativo: Aspetti civilistici del contratto; Aspetti tecnici, attuariali e finanziari; Aspetti tributari; Gli intermediari assicurativi; I compiti dell’Istituto per la vigilanza sulle assicurazioni; I principi assicurativi; Il TFR; La previdenza complementare; La previdenza pubblica; Le imprese di assicurazione; Tipologie di rami e polizze.

I candidati devono in ogni caso fare riferimento alle fonti legislative e regolamentari in vigore:

− al 31 marzo 2024 per le prove che si svolgeranno nel corso delle sessioni IV e V (periodo da settembre a dicembre 2024).

Sono esonerati dal superamento della prova valutativa ai fini dell’iscrizione all’albo unico dei consulenti finanziari coloro che sono in possesso dei requisiti di professionalità, accertati dall’OCF, sulla base dei criteri valutativi individuati dall’articolo 4 del decreto del Ministero del Tesoro dell’11 novembre 1998, n. 472 o dall’articolo 2, comma 3, del decreto del Ministero dell’Economia e delle Finanze del 24 dicembre 2008, n. 206.

Come indicato nel bando, la prova prevede un questionario di 60 domande così ripartite:

− 24 quesiti nella materia del Diritto del mercato finanziario e degli intermediari e Disciplina dei Consulenti Finanziari;
− 19 quesiti nella materia delle Nozioni di matematica finanziaria e di economia del mercato finanziario; Pianificazione finanziaria e finanza comportamentale;
− 5 quesiti nella materia delle Nozioni di diritto privato e di diritto commerciale;
− 6 quesiti nella materia delle Nozioni di diritto tributario riguardanti il mercato finanziario;
− 6 quesiti nella materia delle Nozioni di diritto previdenziale e assicurativo.

La prova ha una durata di 85 minuti e consiste in 60 quesiti a risposta multipla. Il punteggio massimo attribuito è di 100/100. Per superare la prova è necessario ottenere un punteggio minimo di 80/100. La Commissione esaminatrice valida i risultati entro 10 giorni lavorativi dallo svolgimento della prova, e il candidato può visualizzare il proprio punteggio nell’area riservata del portale OCF.

Per sostenere la prova valutativa a distanza, il candidato deve disporre di un personal computer e di un dispositivo mobile dotato di telecamera, entrambi conformi ai requisiti tecnici indicati nel bando.

È necessario installare i software applicativi reperibili nell’area “Assistenza” del portale OCF. Assicurati che i dispositivi siano compatibili e correttamente configurati prima della prova.

La prova valutativa ha una durata di 75 minuti. Ogni candidato dovrà rispondere a un questionario composto da 54 quesiti a risposta multipla. Il database di domande, che è aggiornato periodicamente, contiene 4.500 quesiti con 18.000 risposte (inclusi 13.500 distrattori).

Per superare la prova, è necessario ottenere un punteggio minimo di 80/100. Il punteggio massimo possibile è 100/100, attribuito a chi risponde correttamente a tutte le domande. Il candidato parte con un punteggio base di 10/100.

Per iscriverti all’esame OCF 2024, devi registrarti nell’area dedicata del portale OCF, chiamata “Area Aspiranti Consulenti”. Dopo la registrazione, potrai accedere all’applicazione per presentare la tua domanda di partecipazione. Ricorda che le iscrizioni possono essere effettuate esclusivamente online tramite il portale ufficiale dell’OCF.

Inoltre, prima di inoltrare la domanda ti consigliamo di leggere attentamente il bando, mentre da qui puoi consultare il bando relativo alle persone fisiche iscritte alla sezione A del RUI.

Inoltre è stata pubblicata la relazione relativa all’anno 2023, consultabile da qui.

I termini di presentazione delle domande variano in base al calendario delle sessioni di appello della prova.

In particolare, per le sessioni del 2024 è possibile presentare la domanda per i seguenti appelli:

– Ottobre: invio delle domande entro le 17:00 del 24 Settembre 2024;
– Novembre: invio delle domande entro le 17:00 del 22 Ottobre 2024;
– Dicembre: invio delle domande entro le 17:00 del 19 Novembre 2024.

Inoltre, per maggiori informazioni sulle sessioni di appello consulta il calendario completo.

La pagina ufficiale, da cui è scaricabile il bando e in cui trovi tutte le informazioni utili, è raggiungibile cliccando qui.